Befektetési lehetőségek vizsgálata a befektetési alapok területén a magyar lakossági megtakarítások tükrében

Balogh Norbert, (2016) Befektetési lehetőségek vizsgálata a befektetési alapok területén a magyar lakossági megtakarítások tükrében. MA/MSc, Közgazdaságtudományi Kar.

[img] PDF
KMAN-17_03.pdf
Hozzáférés joga: Csak nyilvántartásba vett egyetemi IP-kről nyitható meg

Download (2100Kb)

Absztrakt (kivonat)

Dolgozatom két egymással szorosan összefüggő témakört hivatott bemutatni. A dolgozat első felében a magyar háztartások megtakarítási szokásaiban, továbbá a lakosság vagyonának összetételében történő elmozdulások okainak feltárását tűztem ki célul. Második felében a rövid és a hosszú kötvényalapok valamint a közép-európai részvény befektetési alapok nyújtotta lehetőségeket vettem górcső alá. A magyar háztartások kezében lévő pénzügyi vagyon az elmúlt években nagymértékű növekedésen ment keresztül. A lakosság a válság tapasztalatiból, illetve a korábbi hibákból tanulva átrendezte fogyasztását, lemondott annak egy részéről, hogy megtakarítását gyarapítsa. Amennyiben hosszú távon is tartós marad a változás, úgy az elősegítheti az ország stabilitásának megteremtését, a gazdaság növekedését. A növekedésen túl, a magyar lakosság pénzügyi vagyonának összetételét tekintve nagymértékű portfólió átrendezésre került sor a lakossági megtakarítások terén. A változások okai összetettek. Többek között azonban szerepet játszott a 2008-as gazdasági válság, a 2010-ben bekövetkezett kormányváltás, a devizahitel katasztrófa. Ezen események hatására a lakosság megtakarítási szokásai jelentős mértékben átformálódtak. Az elmúlt évek eseményei azonban azt mutatják, hogy az állampapírok és a befektetési jegyek iránti keres-let egyre jobban növekszik a magyar lakosság körében. A befektetések terén a kockázatvállalási hajlandóság kismértékű növekedése figyelhető meg. A megtakarítási hajlandóság mellet, egyre nagyobb szerep jut a befektetési oldalnak. Három alapkezelő cégen keresztül megvizsgáltam, hogy a különböző kockázattal rendelkező kötvény és közép-európai részvényalapok, hozamai és szórásai, hogyan alakultak egy-máshoz és a benchmarkokhoz viszonyítva, azonos piaci körülmények között. A vizsgálatot a kevésbé kockázatos befektetési alapoktól indulva a növekvő kockázatúak felé haladva végeztem el. A befektetési alapoknál vizsgáltam a javasolt befektetési időtávokat, és azok betartásának szükségességét. Magyarországon az öngondoskodás, és az idősebb korra való megtakarítás egyre jobban előtérbe került. A lakosság évek óta növekvő megtakarítási hajlandósága bíztató jel mind a háztartások, mind a gazdaság finanszírozása szempontjából. A jelenlegi tendencia az elkövetkezendő években előreláthatólag folytatódni fog, mivel egyelőre semmilyen körülmény nem veszélyezteti a pénzügyi vagyon állományát. A vizsgálatok során a felmerülő költségek elemzésére, valamint az adózási kötelezettségekre a terjedelmi korlátozásaiból kiindulva nem tértem ki, így a dolgozatban szerep-lő értékek és számadatok sem tartalmazzák ezeket az adatokat.

Magyar cím

Befektetési lehetőségek vizsgálata a befektetési alapok területén a magyar lakossági megtakarítások tükrében

Angol cím

The analysis of investment opportunities offered by mutual funds in scope of Hungarian household savings

Intézmény

Nyugat-magyarországi Egyetem

Kar

Közgazdaságtudományi Kar

Tanszékcsoport/intézet

KTK - Üzleti Tudományok Intézet

Szak

KTK - Vállalkozásfejlesztés mesterszak (MA)

Témavezető(k)

Témavezető neveBeosztás, tudományos fokozat, intézményEmail
Pataki László, Dr. egyetemi docens, PhDlpataki@ktk.nyme.hu

Helyi kari azonosító

KMAN-17/03

Mű típusa: Diplomadolgozat (MA/MSc)
Felhasználói azonosító szám (ID): Balogh Norbert
Dátum: 2017. Már. 06. 09:40
Utolsó módosítás: 2017. Már. 06. 09:40
URI: http://diploma.nyme.hu/id/eprint/2493

Actions (login required)

Tétel nézet Tétel nézet